Bankacılık işlemlerinde müşteri doğrulama süreçleri güçlendirildi
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hayata geçirilen yeni düzenleme kapsamında, bankacılık işlemlerinde müşteri doğrulama süreçleri güçlendirildi. Amaç, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve finansal işlemlerde güvenliğin artırılması olarak açıklandı.
Yeni uygulamayla birlikte adres bilgisi doğrulanmayan müşterilerin para çekme ve para transferi gibi bazı bankacılık işlemlerini gerçekleştirmesi mümkün olmayacak. Bankalar, müşterilerden beyan edilen adres bilgilerinin güncel ve doğrulanmış olmasını isteyecek.
Düzenlemenin dikkat çeken başlıklarından biri de uzaktan hesap açılış süreçleri oldu
Özellikle yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik doğrulamasıyla hesap açabilmesi için uluslararası standartlara uygun çipli pasaport kullanması zorunlu hale getirildi. Böylece dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilen hesap açılışlarında güvenlik seviyesinin yükseltilmesi hedefleniyor.
Yetkililer, yapılan değişikliklerin bankacılık sisteminin güvenilirliğini artıracağını ve mali suçlarla mücadele kapsamında daha etkin bir denetim mekanizması oluşturacağını belirtiyor. Bankaların da yeni kurallara uygun şekilde müşteri doğrulama süreçlerini güncelleyerek uygulamaya aldığı ifade ediliyor.
Uzmanlar ise vatandaşların bankalarda kayıtlı kimlik ve adres bilgilerini güncel tutmalarının, olası işlem kısıtlamalarıyla karşılaşmamaları açısından önem taşıdığına dikkat çekiyor.